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随行付涉嫌为非法外汇平台“真宝”
发布时间:2021-07-08浏览次数:94

随行付涉嫌为非法外汇平台“真宝”

近日有媒体报导随行付涉嫌为非法外汇平台“真宝”违规提供支付通道,旗下现金贷产品费率被指“畸高”,此前蓝鲸财经报导称随行付旗下信用卡代偿平台实际疑在做现金贷业务,且利率畸高,远超36%的监管红线。

据21CN聚投诉的一条投诉信息显示,用户误入还到平台,在没有提示输入密码或验证码的情况下,直接提示放贷中,且难以退订随行付诈骗公司,联系客服称难以取消。投诉信息中披露的帐单详情显示,该用户欠款本息为1万元,分12期还贷,除**期还贷2013.37元外,此后11期还贷金额均为1053.33。

在该案例中,客户实际承当的欠款irr利率高达66%。

此外,该用户披露了还贷金额的具体内容,除月息外,随行付还缴纳高额手续费,疑变相缴纳月息。每月1053.33的还贷金额中,除833.33元的本息外随行付诈骗公司,还包含120元的月息以及100元的服务费。而首期2013.37的还贷金额中,服务费高达1060元。

从该用户发出的图片来看,其误入的入口在随行付MPOS的APP中,该放款业务隐藏在一个名为信用卡还款的功能之下。该用户同时提到,平台并无显著协议条款说明贷款利率、分期还款等信息。

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除高利率频被投诉外,随行付还存在无故扣款、暴力催款、虚假宣传等问题。

有大量用户投诉称在不知情情况下被随行付扣款,被划扣金额**达逾5万元。用户均表示并未消费,属无故扣款。

此外还有用户投诉称,随行付销售员上门推销POS机时非本人操作、不输密码直接刷走200元,随后被告知货款返还须通过其POS机3个月内刷满10万元,该用户觉得此为盗窃行为。还有用户投诉称其存在暴力催款等情况。

公开资料显示,随行付于2011年7月创立,总部坐落广州,在广州、广东、深圳、内蒙古、江苏、湖南、青海、宁夏等设有28家分公司。于2012年6月获得人民银行颁授的支付业务许可证,业务类型为银行卡收单、互联网支付、移动电话支付,跨境人民币结算服务资质,业务范围为全省。在第四批支付车牌续展中,随行付顺利通过,有责令至2022年6月26日。

随行付旗下有一家全资控股的小贷公司——南昌随行付,于2017年由江西省金融办批准筹建。在2018年10月检测中,分宜县工信局发觉其借贷业务通过第三方支付平台随行付支付结算,而非建行帐户转帐结算。

据随行付官网介绍,其产品除POS机等,还专门开辟了金融蓝筹股。随行付金融业务包括还到(信用卡代偿)、随商贷(小微商户信贷业务)、随行付皮夹(消费金融)、供应链金融等。

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二次严重违背反洗钱被央行重罚

3月6日晚间,行政处罚信息公示,因未按规定履行顾客身分辨识义务、未按规定保存顾客身分资料和交易记录、未依照规定报送可疑交易报告、与身分不明的顾客进行交易或则为顾客开立匿名帐户、假名帐户被处罚。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条**款**项的规定随行付涉嫌为非法外汇平台“真宝”,处以140万元罚金;

未按规定保存顾客身分资料和交易记录拉卡拉POS机,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条**款第二项规定,处以40万元罚金;

未依照规定报送可疑交易报告,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条**款第三项规定,处以50万元罚金;

为身分不明的顾客提供服务或与其进行交易,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条**款第四项规定,处以360万元罚金。合计处以590万元罚金。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条**款**项、第二项、第三项、第四项规定,对两名相关责任人共处以31万元罚金。

1月2日,央行成都营业管理部发布的《行政处罚信息公示表》显示,重庆分公司(简称“随行付”)因违背有关反洗钱规定的行为,被处以罚金170万元,并对相关责任人员共处以罚金4万元,处罚日期为2018年12月26日。(来源:蓝鲸财经、支付界综合报导)

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