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12项违法央行再度开出第三方
发布时间:2021-07-10浏览次数:111

12项违法央行再度开出第三方

被央行处罚逾7000万 POS机巨头国通星驿怎样了?

券商中国01月13日16:57

被央行处罚逾7000万,这家POS机巨头怎样了?涉及"与身分不明顾客交易"等12项违规

央行再次出手,开出第三方支付巨额罚单!

1月12日,央行福州中心分行公布的行政处罚信息公示表显示拉卡拉POS机,(下称“国通星驿”)因涉及12项违法行为,被央行给以警告并处以逾7000万元罚金,同时对该公司5名高管给以警告及罚金等处罚。

据悉,国通星驿正是第三方支付领域美股上市公司——(下称“新大陆”)旗下全资子公司。不过,今日新大陆股价并未受很大殃及,截至午盘,股价报收14.4元,收跌1.34%。

12日晚,新大陆在发布关于这次央行行政处罚的披露公告时称,对于国通星驿在央行检测中强调的问题,已在2019年4月完成整改。同时表示“公司及国通星驿将汲取经验教训,积极拥抱监管,进一步推动各项业务健康发展。本次行政处罚金额将记入公司2020年当期损益,不会对公司及国通星驿后续主营业务及经营业绩引起重大影响。”

涉“与身分不明顾客交易”等12项违规

据新大陆公告,央行福州中心分行于2018年7月16日至2018年12月31日,对国通星驿2017年7月至2018年6月期间存量业务进行现场检测发觉,国通星驿因未按《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定严格执行业务规范,存在12项违法行为。

据央行开具的“福银罚字[2020]61号”《行政处罚决定书》具体来看,违法行为主要有:

1.未按规定履行顾客身分辨识义务;

2.未按规定保存顾客身分资料;

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3.未按规定报送可疑交易报告;

4.与身分不明的顾客进行交易;

5.条形码支付业务风控制度不完善;

6.未按规定申领监事、监事和中级管理人员变更;

7.未按规定储存顾客备付金;

8.未按规定真实、完整地发送交易信息星驿付pos诈骗,且未落实交易信息的完整性、真实性、可溯源性及支付全流程中的一致性的规定;

9.为不符合条件的顾客提供T+0资金结算服务;

10.未按规定举办收单交易风险检测;

11.储存银行卡敏感信息;

12.未备案先展业。

对此,央行福州中心分行对国通星驿给以警告,没收违规所得261.02万元,并处以6710.02万元罚金。同时对时任国通星驿副总经理施某、风险合规部总监何某分别处以14万元罚金,对林某、毛某、谢某等相关责任人分别给以警告或5万至7万元罚金。

当晚,新大陆在公告中回应,国通星驿高度注重现场检测所强调的问题,于2018年9月创立专项整改工作小组,全面梳理总结这次执法复查工作,深度探讨存在问题,全面启动相应整改工作,已于2019年4月全部按要求完成相关整改举措,并向人行福州中心支行汇报了整改情况。

新大陆表示,“公司及国通星驿将汲取经验教训,积极拥抱监管,进一步推动各项业务健康发展。本次行政处罚金额将记入公司2020年当期损益,不会对公司及国通星驿后续主营业务及经营业绩引起重大影响。”

国通星驿近些年多次违法被罚

实际上,作为福建省惟一一家拥有全国性银行卡收单车牌的企业,国通星驿近年屡屡涉及违法,被央行在全省多地的分支机构处罚。

2020年7月,因存在特约商户实名制落实不到位;未按规定设置、发送收单交易信息的违法行为,央行南昌中心支行对其警告,合计罚金60.8万元,对相关责任人熊某处以5万元罚金。

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券商中国记者梳理发觉,自2017年以来,、山东分公司、甘肃分公司、河北分公司、天津分公司、辽宁分公司、、厦门分公司因违背银行卡收单业务管理规定被当地央行分支机构处罚。

具体来看,的违法行为主要包括有:未按规定履行顾客身分辨识义务,未按规定报送可疑交易报告,与身分不明的顾客构建业务关系,违反支付结算业务规定,违反《银行卡收单管理办法》《非金融机构支付服务管理办法》相关规定等行为。

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值得注意的是,国通星驿旗下APP还曾因违法收集用户信息被民警通报。2019年9月山东民警公布42款APP存在突出安全问题,国通星驿旗下“通付MPOS”APP位列其中。

其中,读取用户通讯录信息、收集用户位置信息、获取用户设备上已知帐号列表三项权限被民警列为超范围搜集用户信息。在民警通报中星驿付pos诈骗,“通付MPOS”APP没有单独成文的隐私新政,未说明业务逻辑与权限关系,且未说明获取个人隐私的用途。

公开资料显示,国通星驿创立于2010年6月8日,注册资本为1亿元,在2012年6月获得支付车牌,被央行允许在全省范围内举办银行卡收单业务。2016年10月,新大陆共耗资6.8亿元竞购国通星驿及其母公司国通世纪的股权,收购完成后成为旗下全资子公司,并将支付车牌揽入手中。

拟耗资3-6亿回购股份

12日晚,除了公布收到央行巨额罚单外,新大陆还披露了该公司回购部份蓝筹股股份的方案。公告显示,新大陆将在12个月内,拟耗资3亿元(含)至6亿元(含) 12项违法央行再度开出第三方,以不超过23元/股(含)的价钱回购部份社会公众股份(A股),用于后续施行股权激励计划或员工持股计划。并且,此次回购股份的资金来源为自有资金。

据新大陆测算,此次若按23元/股的价钱上限进行回购,回购的股份数目约为1304.35万股至2608.7万股之间,占回购前公司总股本的1.24%-2.48%。

对于回购公司股份的目的,新大陆解释称,基于对公司自身内在价值的认可和对未来发展前景的充足信心。公司管理层和全体职工对公司业务战略和常年发展前景坚定看好,公司将继续提高公司核心竞争力,实现公司常年健康向下发展,让广大股东充分分享企业发展红利。

据新大陆官网介绍,该公司1994年创立于西安,其主要产品包括电子支付产品、信息识读产品、行业应用软件开发及服务等。作为国外电子支付POS机终端出货量**的公司之一,据2020年年报,其在二季度先后入选、、恒丰银行、城商行以及农商行等多家交行顾客的设备供应商名单。

券商中国记者依照新大陆历年财报梳理后发觉,其国外POS终端出货量在2016年至2018年经历了较为显著的下降,分别达到825万台、830万台和1300万台。然而,2019年出货量却出现增长,为860万台。

目前,新大陆暂未公布其2020年POS终端出货数据。不过在2020年半年报中,新大陆表示,支付设备业务深受疫情较大影响,其公司下游顾客的拓张计划被动延后,使得公司订单收入延后至后续季度。

据新大陆披露的2020年三年报,截至去年9月末,该公司实现产值49.33亿元,同比下降15.71%,归属于上市公司股东的净利润为4.48亿元,同比增长28.54%。在支付服务业务交易总流水方面,2020年前三季度超过2.1万亿元,同比下降81.30%。

同时,新大陆作为数字货币概念股,在数字货币方面有所布局。在此前公告中,新大陆称,“将持续精耕各优势行业与新型场景,尤其是围绕着数字货币(DCEP)等新型支付方法的探求及应用创新。”据了解,在此前新大陆还参与到北京数字人民币的试点中,提供支持扫码支付、非接支付的相关支付终端。

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